บทความนี้ตอบ
- แยกอย่างไรว่าถอนไม่ได้เพราะเงื่อนไขในสัญญา หรือเป็นรูปแบบของการหลอก
- ขั้นตอนร้องเรียนโบรกต่างประเทศ ตั้งแต่บริษัทจนถึงหน่วยงานกำกับของบริษัทนั้น
- ช่องทางในไทยที่ใช้ได้จริง คือสายด่วน 1441 การแจ้งความ และสายด่วนแจ้งหลอกลงทุนของ ก.ล.ต.
แยกก่อน ติดเงื่อนไขหรือถูกหลอก
สองกรณีนี้ใช้ทางแก้ต่างกัน ตารางนี้ช่วยดูว่าอาการที่คุณเจอใกล้กับฝั่งไหน ถ้าอาการตรงกับสองแถวล่าง ให้ข้ามไปหัวข้อถ้าเป็นแพลตฟอร์มหลอกได้เลย
| อาการ | มักหมายถึง | ทำอะไรต่อ |
|---|---|---|
| ระบบขอเอกสารยืนยันตัวตนหรือที่มาของเงินเพิ่ม | เงื่อนไขที่โบรกจริงหลายเจ้าเขียนไว้ในสัญญา | ส่งเอกสารผ่านพื้นที่ลูกค้าหรืออีเมลทางการของบริษัท และจดวันที่ส่ง |
| ถอนเข้าช่องทางที่ต้องการไม่ได้ ระบบให้ถอนกลับทางที่ฝาก | กฎให้ถอนด้วยวิธีเดียวกับที่ฝาก ซึ่งเขียนไว้ในสัญญา | ถอนผ่านช่องทางที่ฝาก หรือถามเจ้าหน้าที่เป็นลายลักษณ์อักษรว่าใช้ช่องทางไหนได้ |
| ถอนไม่ได้ขณะยังมีออเดอร์เปิดค้าง | ระดับมาร์จิ้นต่ำกว่าเกณฑ์ที่บางโบรก เช่น HFM เขียนไว้ในสัญญา | ดูช่อง Margin Level ใน MT4 หรือ MT5 แล้วปิดออเดอร์บางส่วนก่อนยื่นถอน |
| ถูกบอกให้จ่ายค่าธรรมเนียม ภาษี หรือค่าปลดล็อกก่อนถอน | รูปแบบที่หน่วยงานกำกับหลายประเทศเตือนว่าพบในการหลอกลงทุน | หยุดโอน โทร 1441 และแจ้งความ |
| ถูกล็อกบัญชีหลังขอถอน หรือคนที่ดูแลบัญชีหายไป | หน่วยงานเตือนภัยของออสเตรเลียระบุว่าเหยื่ออาจถูกล็อกออกจากบัญชีและไม่ได้เงินคืน | เก็บหลักฐานทุกอย่างทันที แล้วทำตามขั้นตอนในหัวข้อถ้าเป็นแพลตฟอร์มหลอก |
เงื่อนไขถอนเงินที่โบรกจริงเขียนไว้ในสัญญา
เงื่อนไขของโบรกจริงอยู่ในสัญญาที่คุณกดยอมรับตอนเปิดบัญชี คุณจึงเปิดอ่านย้อนหลังได้ ต่างจากเงื่อนไขที่โผล่มาใหม่ตอนคุณขอถอน ตัวอย่างจากสัญญาของโบรกที่เรารีวิว 2 เจ้า ช่องทางฝากถอนแต่ละแบบอธิบายไว้ในช่องทางฝากถอนและเงื่อนไขที่ต้องรู้
ถ้าคุณไม่รู้ว่าบัญชีของคุณผูกกับบริษัทไหนในเครือ ให้ดูชื่อบริษัทในข้อตกลงที่ระบบให้คุณกดยอมรับก่อน เพราะเงื่อนไขและช่องทางร้องเรียนเป็นของบริษัทนั้น เหตุผลอยู่ในโบรกมีหลายบริษัทในเครือ ทำไมต้องดูว่าทำสัญญากับบริษัทไหน
- FBS ข้อตกลงลูกค้าของ FBS Markets Inc. ข้อ 4.3 ให้ถอนด้วยวิธีเดียวกับที่ใช้ฝาก เว้นแต่บริษัทเห็นควร ข้อ 4.4 ให้บริษัทขอข้อมูลหรือเอกสารเพิ่มได้ทุกเมื่อ เช่น ที่มาของรายได้ วิดีโอคู่กับบัตรประจำตัว และหลักฐานที่อยู่ การตรวจเอกสารใช้เวลาได้ถึง 14 วันตามปฏิทิน และบริษัทปฏิเสธการถอนได้ถ้าเอกสารไม่เป็นที่พอใจ
- HFM ข้อตกลงลูกค้าของ HF Markets (SV) Ltd ข้อ 31.2.2 ให้ถอนจากบัญชี Cent, Premium, Raw, Pro และ Pro Plus ได้เมื่อการถอนไม่ทำให้ระดับมาร์จิ้นต่ำกว่า 150% ในวันธรรมดา และไม่ต่ำกว่า 300% ในวันหยุดสุดสัปดาห์หรือช่วงตลาดผันผวน ข้อ 31.2.7 ให้ถอนด้วยวิธีเดียวกับที่ฝาก และกลับไปยังผู้โอนคนเดิม
ร้องเรียนโบรกอย่างเป็นทางการ
ถ้าคุณทำตามเงื่อนไขครบแล้วยังถอนไม่ได้ ขั้นต่อไปคือยื่นเรื่องร้องเรียนอย่างเป็นทางการกับบริษัทที่คุณทำสัญญาด้วย ไม่ใช่แค่แชตกับเจ้าหน้าที่ เพราะหน่วยงานกำกับอาจไม่รับเรื่องถ้าคุณยังไม่ได้ร้องกับบริษัทก่อน ตัวอย่างขั้นตอนจากเอกสารของโบรกที่เรารีวิว:
Exness นโยบายรับเรื่องร้องเรียนของ Exness (SC) Ltd ข้อ 2.1 ให้ติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าผ่านช่องทางทางการก่อน เช่น อีเมล แชตสด โทรศัพท์ หรือแจ้งปัญหาในพื้นที่ส่วนบุคคล ถ้าไม่พอใจคำตอบ ข้อ 3.1 ให้ส่งเรื่องไปที่ formal.complaints@exness.com บริษัทจะตอบรับพร้อมเลขอ้างอิงภายใน 2 วันทำการ และแจ้งผลภายใน 10 วันทำการ ขยายได้ถึง 21 วันทำการ และถึง 90 วันทำการสำหรับเรื่องที่ซับซ้อนมาก คำตอบสุดท้ายเป็นภาษาอังกฤษ หรือฝรั่งเศสหรือครีโอลถ้าขอ ถ้ายังไม่พอใจ ข้อ 4.12 ให้ส่งต่อได้ที่องค์กรระงับข้อพิพาทอิสระที่บริษัทเป็นสมาชิก (ถ้ามี) หรือ FSA เซเชลส์ ซึ่งอาจไม่รับเรื่องถ้าคุณยังไม่ได้ร้องกับบริษัทก่อน
Tickmill เอกสารขั้นตอนร้องเรียนของ Tickmill Ltd ให้คุณแจ้งทันทีที่รู้ และไม่เกิน 2 วันทำการนับจากวันที่เกิดเหตุ เริ่มจากฝ่ายบริการลูกค้า ถ้าไม่พอใจคำตอบ ให้กรอกแบบฟอร์มร้องเรียนแล้วส่งไปที่ compliance@tickmill.com ฝ่าย Compliance จะตอบรับภายใน 24 ชั่วโมง และพยายามแก้ให้จบภายใน 7 วันทำการ ขยายได้อีกไม่เกิน 7 วันทำการ ถ้าไม่จบภายใน 14 วันทำการ บริษัทจะส่งหนังสือแจ้งผลสุดท้าย ถ้ายังไม่พอใจ ส่งเรื่องต่อได้ที่ FSA เซเชลส์
นโยบายของ Exness ฉบับเดียวกันยังเขียนว่า การส่งข้อความซ้ำไม่หยุด หรือใช้ถ้อยคำหยาบหรือข่มขู่ อาจถูกถือเป็นเหตุผิดสัญญาจนถึงขั้นระงับบัญชี เรื่องร้องเรียนที่สุภาพและยึดข้อเท็จจริงจึงช่วยคุณมากกว่า ขั้นตอนเขียนเรื่องร้องเรียนที่ใช้ได้กับทุกโบรกมีดังนี้
- เปิดข้อตกลงลูกค้าหรือเอกสารขั้นตอนร้องเรียนของบริษัท หาชื่อบริษัท กำหนดเวลาแจ้ง และอีเมลหรือแบบฟอร์มที่กำหนด ดูกำหนดเวลาก่อนเรื่องอื่น เพราะบางโบรกกำหนดไว้สั้นมาก เช่น Tickmill ให้แจ้งภายใน 2 วันทำการนับจากวันเกิดเหตุ
- เขียนเรื่องสั้น ๆ ตามข้อเท็จจริง ได้แก่ เลขบัญชีเทรด ยอดที่ขอถอน วันที่ยื่น ช่องทางที่เลือก และข้อความที่ระบบหรือเจ้าหน้าที่ตอบกลับ
- แนบภาพหน้าจอรายการฝาก รายการถอน และแชตกับเจ้าหน้าที่
- เก็บเลขอ้างอิงที่บริษัทส่งกลับ และนับวันตามกรอบเวลาในเอกสารของบริษัท
- ถ้าพ้นกรอบเวลาหรือไม่พอใจคำตอบสุดท้าย ส่งเรื่องต่อที่หน่วยงานที่เอกสารร้องเรียนของบริษัทระบุ พร้อมเลขอ้างอิงและสำเนาคำตอบ
ถ้าเป็นแพลตฟอร์มหลอก ทำตามลำดับนี้
ถ้าอาการตรงกับฝั่งหลอกในตารางข้างบน การร้องเรียนกับแพลตฟอร์มมักไม่ได้ผล ให้ใช้ช่องทางของหน่วยงานไทยตามลำดับนี้ ข้อ 2 รีบที่สุดเพราะมีกรอบเวลา
- หยุดโอนเพิ่ม ไม่ว่าจะถูกเรียกค่าธรรมเนียม ภาษี ค่าประกัน หรือค่าปลดล็อก
- โทรสายด่วน 1441 ของศูนย์ AOC เพื่อขอระงับบัญชีปลายทาง ตำรวจระบุว่าการระงับนี้มีกรอบ 72 ชั่วโมง การระงับนี้ใช้กับบัญชีธนาคารปลายทาง ถ้าคุณโอนเป็นคริปโตหรือจ่ายผ่านบัตร อาจระงับแบบนี้ไม่ได้ แต่คุณยังต้องแจ้งความ
- แจ้งความกับพนักงานสอบสวนภายในกรอบเวลานั้น ที่สถานีตำรวจใกล้บ้าน หรือผ่านระบบรับแจ้งความออนไลน์ที่ thaipoliceonline.go.th แล้วติดตามสถานะคดีได้จากเมนูติดตามสถานะในระบบ
- เตรียมหลักฐานห้าอย่างที่ตำรวจขอ คือภาพที่ระบุตัวตนหรือบัญชีของอีกฝ่าย ลิงก์ของบัญชีนั้น ภาพแชต เลขบัญชีปลายทาง และสลิปโอนเงิน
- ถ้าคุณถูกชวนผ่านเพจ บัญชีโซเชียล หรือแอป แจ้ง ก.ล.ต. ที่ 1207 กด 22 หรือแบบฟอร์มแจ้งหลอกลงทุนบนเว็บ ก.ล.ต. เพื่อให้ปิดกั้นช่องทางนั้น สายด่วนนี้รับแจ้งการหลอกลงทุนในตลาดทุน เช่น การแอบอ้างชื่อบริษัทหลักทรัพย์ ถ้าเป็นเรื่อง forex หรือคริปโตล้วน ช่องทางหลักยังเป็นสายด่วน 1441 และการแจ้งความ
- ถ้าโอนผ่านธนาคาร ติดต่อธนาคารของคุณด้วย หน้าแรกของระบบรับแจ้งความออนไลน์มีเบอร์ธนาคารสำหรับแจ้งอายัดบัญชีด้วยตัวเองรวมไว้
หน่วยงานไทยช่วยได้แค่ไหน
ก.ล.ต. ชี้แจงว่าธุรกิจซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (forex) ไม่ถือเป็นธุรกิจหลักทรัพย์ ธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้า หรือธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล จึงไม่อยู่ใต้การกำกับของ ก.ล.ต. ในเอกสารเดียวกัน ก.ล.ต. ระบุว่าธุรกรรมที่เกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศต้องทำกับผู้ได้รับอนุญาตจากรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังเท่านั้น ยังไม่เคยมีการให้ใบอนุญาตแก่ผู้ที่ไม่ใช่ธนาคารหรือบริษัทหลักทรัพย์ ในการซื้อขายเงินตราต่างประเทศเพื่อการลงทุนทางอินเทอร์เน็ต และผู้ใดให้บริการดังกล่าวในประเทศไทยจะมีความผิดตามกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน อ่านต่อได้ในเทรด forex ในไทยได้ไหม ก.ล.ต. และ ธปท. ว่าอย่างไร ในโบรกต่างประเทศที่เรารีวิว เรายังไม่พบเจ้าไหนที่ได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ไทย และหลายเจ้ามีชื่อในรายชื่อที่ ก.ล.ต. ขึ้นเตือน ข้อพิพาทเรื่องบัญชีกับโบรกเหล่านี้จึงต้องเดินตามขั้นตอนร้องเรียนของบริษัทและหน่วยงานที่สัญญาระบุ ซึ่งมักอยู่ต่างประเทศ
สายด่วนแจ้งหลอกลงทุนของ ก.ล.ต. มีหน้าที่รับเบาะแส ตรวจสอบ และแจ้งหน่วยงานที่เกี่ยวข้องให้ปิดกั้นเนื้อหาหรือช่องทางการหลอก เพื่อไม่ให้คนอื่นเสียหายเพิ่ม ส่วนการระงับบัญชีปลายทางและการดำเนินคดีใช้ช่องทางของตำรวจตามหัวข้อก่อน
ก่อนเปิดบัญชีกับเจ้าใหม่ ให้ดูว่าเรื่องร้องเรียนของคุณจะไปจบที่หน่วยงานไหน เราเขียนเรื่องนี้ไว้ในหน้ารีวิวทุกเจ้า และอธิบายวิธีหาคำตอบไว้ในวิธีที่เราตรวจโบรก
อย่าจ่ายเงินให้คนที่อ้างว่าทวงเงินคืนให้ได้
หลังถอนเงินไม่ได้ คุณอาจถูกติดต่อจากคนที่อ้างว่าทำงานกับรัฐบาล ตำรวจ หรือหน่วยงานกำกับ แอบอ้างเป็นพนักงานของบริษัทอื่น หรืออ้างว่าให้บริการแบบบริษัทรับทวงค่าชดเชย เสนอตามเงินคืนโดยขอค่าดำเนินการก่อน FCA ของสหราชอาณาจักรเตือนว่ากลุ่มนี้มักตามมาหลังการหลอกลงทุน เรียกเงินล่วงหน้าโดยอ้างว่าเป็นภาษี ค่าทนาย หรือค่าดำเนินการ และอาจทำให้คุณเสียเงินมากกว่าครั้งแรก
FCA แนะนำให้ ตัดการติดต่อทันที ไม่จ่ายเงิน และไม่ให้ข้อมูลบัญชีธนาคาร ถ้ามีคนอ้างว่าเป็นเจ้าหน้าที่ ให้วางสายแล้วติดต่อหน่วยงานเองผ่านเบอร์ที่คุณหาเอง เช่น 1441 หรือ 1207 รูปแบบการหลอกซ้ำแบบอื่นอยู่ในแก๊งชวนลงทุนในไลน์ เฟซบุ๊ก และแอปปลอม
คำถามที่พบบ่อย
โบรกไม่ให้ถอนเงิน ร้องเรียนที่ไหน
ร้องกับบริษัทที่คุณทำสัญญาด้วยก่อน ตามช่องทางร้องเรียนที่ข้อตกลงลูกค้ากำหนด ถ้าไม่ได้ข้อยุติ ส่งต่อที่หน่วยงานที่เอกสารร้องเรียนของบริษัทระบุ ซึ่งมักเป็นหน่วยงานกำกับในต่างประเทศ ถ้าเป็นแพลตฟอร์มที่เรียกเงินก่อนให้ถอน ให้โทร 1441 เพื่อขอระงับบัญชีธนาคารปลายทาง และแจ้งความ
ถอนเงินต้องจ่ายภาษีก่อน จริงไหม
ถ้าเงื่อนไขนี้ไม่ได้อยู่ในสัญญาที่คุณยอมรับก่อนฝาก และคุณต้องโอนเงินก้อนใหม่ไปจ่ายก่อน นี่คือรูปแบบที่ CFTC ของสหรัฐฯ และหน่วยงานเตือนภัยของออสเตรเลียเตือนว่าพบในการหลอกลงทุน อย่าโอนเพิ่ม และโทรสายด่วน 1441
ก.ล.ต. ช่วยเอาเงินคืนจากโบรกต่างประเทศได้ไหม
ก.ล.ต. ชี้แจงว่าธุรกิจ forex ไม่อยู่ใต้การกำกับของ ก.ล.ต. และระบุว่าผู้ใดให้บริการซื้อขายเงินตราต่างประเทศเพื่อการลงทุนทางอินเทอร์เน็ตในประเทศไทยโดยไม่ได้รับอนุญาต จะมีความผิดตามกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน ข้อพิพาทเรื่องบัญชีจึงต้องไปตามขั้นตอนของบริษัทและหน่วยงานที่สัญญาระบุ สิ่งที่ ก.ล.ต. ทำได้คือรับเบาะแสที่ 1207 กด 22 แล้วประสานปิดกั้นเพจ บัญชี หรือแอปที่ใช้ชวนลงทุนในตลาดทุน
ยื่นถอนแล้วเงินยังไม่เข้า ต้องรอนานแค่ไหน
ดูระยะเวลาที่โบรกประกาศไว้ในหน้าฝากถอนของช่องทางที่คุณใช้ ถ้าพ้นเวลานั้นแล้ว ให้ถามเจ้าหน้าที่เป็นลายลักษณ์อักษรและเก็บคำตอบไว้ ถ้ายังไม่ได้ข้อยุติ ให้ยื่นเรื่องร้องเรียนอย่างเป็นทางการตามข้อตกลงลูกค้า
มีคนเสนอตามเงินคืนให้ เชื่อได้ไหม
FCA เตือนว่ากลุ่มที่เสนอตามเงินคืนแล้วขอค่าดำเนินการก่อนมักเป็นการหลอกซ้ำ บางครั้งอ้างว่าเป็นตำรวจหรือหน่วยงานรัฐ ให้ตัดการติดต่อ ไม่จ่ายเงิน และติดต่อหน่วยงานผ่านเบอร์ที่คุณหาเอง
อ่านต่อ
ที่มา
- ก.ล.ต. กับ อำนาจหน้าที่ตามกฎหมาย (เผยแพร่ 19 ก.ย. 2565) (สำนักงาน ก.ล.ต.) https://www.sec.or.th/TH/Template3/Articles/2565/190965.pdf
- สายด่วนแจ้งหลอกลงทุน (สำนักงาน ก.ล.ต.) https://www.sec.or.th/TH/Pages/ScamAlert.aspx
- แบบฟอร์มแจ้งหลอกลงทุนในตลาดทุน (สำนักงาน ก.ล.ต.) https://web-invalert.sec.or.th/
- ศปอท. ธปท. และธนาคารพาณิชย์ เร่งปรับแนวทางอายัดบัญชี (13 ก.ย. 2568) (ธนาคารแห่งประเทศไทย) https://www.bot.or.th/th/news-and-media/news/news-20250913.html
- Recovery room scams (Financial Conduct Authority (FCA) สหราชอาณาจักร) https://www.fca.org.uk/consumers/recovery-room-scams
- Customer Advisory: Help Warn Others About Relationship Investment Scams (Commodity Futures Trading Commission (CFTC) สหรัฐอเมริกา) https://cftc.gov/sites/default/files/2025/02/DatingOrDefrauding.pdf
- คำถามที่พบบ่อย ระบบรับแจ้งความออนไลน์ (ศูนย์ปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยีสารสนเทศ สำนักงานตำรวจแห่งชาติ) https://www.thaipoliceonline.go.th/qa?id=3
- ระบบรับแจ้งความออนไลน์ หน้าแรก (สายด่วน 1441 และเบอร์แจ้งอายัดบัญชีของธนาคาร) (ศูนย์ปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยีสารสนเทศ สำนักงานตำรวจแห่งชาติ) https://www.thaipoliceonline.go.th/
- Scam alert: Fake celebrity online investment scams (Scamwatch รัฐบาลออสเตรเลีย) https://www.scamwatch.gov.au/about-us/news-and-alerts/scam-alert-fake-celebrity-online-investment-scams
- นโยบายรับเรื่องร้องเรียน Exness (SC) Ltd (Complaints Handling Policy ฉบับ ก.ค. 2569) (Exness) https://my.exness.com/cdn/media/exnesssc/exness_sc_complaints_procedure_for_clients.pdf
- Complaints Procedure ของ Tickmill Ltd (ฉบับ ก.ค. 2569) (Tickmill) https://www.tickmill.com/files/documents/legal-documents/fsa/complaints-procedure.pdf
- ข้อตกลงลูกค้า FBS Markets Inc. (Terms and Conditions) (FBS) https://fbs.com/docs/FBS_agreement_en.pdf
- ข้อตกลงลูกค้า HF Markets (SV) Ltd ฉบับ ก.ค. 2569 (HFM) https://www.hfm.com/load_terms?file=HFSV/2026-07_HFSV_Client_Agreement__2026_07.docx.pdf
บทความนี้ให้ความรู้ทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน อ่านคำเตือนความเสี่ยงก่อนตัดสินใจ