โบรกมีหลายบริษัทในเครือ ทำไมต้องดูว่าคุณทำสัญญากับบริษัทไหน

แบรนด์เดียว หลายบริษัท

ตัวอย่างที่ชัดคือ XM ในข้อมูลของเรามีบริษัทในเครือ 8 แห่ง ตารางข้างล่างแสดง 4 แห่งที่เห็นภาพชัดที่สุด จะเห็นว่าชื่อ XM ชื่อเดียวครอบคลุมบริษัทที่อยู่ใต้หน่วยงานคนละประเทศ และรับลูกค้าคนละกลุ่ม

บริษัทที่คุณทำสัญญาด้วยกำหนดอะไรบ้าง

ชื่อบริษัทในสัญญาไม่ใช่รายละเอียดทางกฎหมายที่ข้ามได้ มันกำหนดเรื่องที่มีผลกับเงินของคุณโดยตรงอย่างน้อย 4 เรื่อง

• ใบอนุญาตและหน่วยงานที่กำกับ ใบที่ใช้กับคุณคือใบของบริษัทที่รับบัญชีของคุณเท่านั้น ใบ FCA หรือ CySEC ของบริษัทอื่นในเครือไม่ได้ตามมาด้วย
• เพดานเลเวอเรจ ลูกค้ารายย่อยของบริษัทใต้กติกาของสหภาพยุโรป สหราชอาณาจักร และออสเตรเลีย ใช้เลเวอเรจคู่เงินหลักได้ไม่เกิน 1:30 แต่บัญชีคนไทยที่อยู่กับบริษัทในเครืออื่นเลือกได้สูงกว่ามาก เช่น XM ระบุไว้ที่ 1:1000 และ Exness ระบุว่าใช้ได้ถึง 1:2000 และสูงกว่านั้นจนถึงไม่จำกัดถ้าเข้าเงื่อนไขของโบรก
• กองทุนชดเชย กองทุนอย่าง FSCS ของสหราชอาณาจักร หรือกองทุนชดเชยของ CySEC จ่ายให้ลูกค้าของบริษัทที่เป็นสมาชิกเท่านั้น ถ้าบัญชีของคุณอยู่กับบริษัทในเซเชลส์ กองทุนเหล่านี้ไม่ได้คุ้มครองบัญชีนั้น
• กฎหมายของสัญญาและที่ร้องเรียน ข้อตกลงลูกค้าของ HF Markets (SV) Ltd ซึ่งรับบัญชีคนไทยของ HFM ใช้กฎหมายเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ ส่วนนโยบายร้องเรียนของ Exness (SC) Ltd ให้คุณร้องต่อที่ FSA เซเชลส์ ถ้าไม่พอใจคำตอบของโบรก ทั้งสองทางไม่ใช่หน่วยงานไทย

ตัวอย่างจริง: ใบที่เห็นบนเว็บ กับใบที่ครอบคลุมบัญชีคนไทย

ทั้งสามเจ้ามีใบที่ดูน่าเชื่อถือในกลุ่ม แต่ไม่มีเจ้าไหนที่บัญชีคนไทยอยู่ใต้ใบ CySEC หรือ FCA ที่น่าสังเกตคือ Exness หน้าเว็บสาธารณะฉบับไทยแสดงชื่อ Exness (VG) Ltd ของหมู่เกาะบริติชเวอร์จิน แต่พอล็อกอินบัญชีจริงของคนไทย ท้ายหน้าและเอกสารสัญญาทุกฉบับกลับเป็นของ Exness (SC) Ltd ชื่อที่คุณเห็นก่อนสมัครจึงอาจไม่ใช่ชื่อที่อยู่ในสัญญา

ชื่อคล้ายกันจนแยกไม่ออก

วิธีดูว่าบัญชีของคุณอยู่กับบริษัทไหน

1. ก่อนสมัคร ดูหน้าสมัครว่าเมื่อเลือกประเทศไทยแล้ว ระบบผูกคุณกับบริษัทไหน
2. เปิดข้อตกลงลูกค้า (Client Agreement) จากหน้าสมัครหรือเมนูเอกสารทางกฎหมาย แล้วอ่านข้อแรก ๆ เช่น ข้อ 1.1 ของข้อตกลงลูกค้า XM และ HFM ระบุชื่อบริษัทที่บัญชีเปิดด้วยไว้ตรง ๆ
3. ถ้ามีบัญชีแล้ว ล็อกอินพื้นที่ลูกค้า ดูชื่อบริษัทที่หัวหรือท้ายหน้า และในข้อมูลบัญชี เช่น พื้นที่ลูกค้าของ Pepperstone ระบุใบอนุญาตของบัญชีคนไทยเป็น SCB บาฮามาส
4. จดชื่อบริษัทเต็มพร้อมวงเล็บและเลขใบ แล้วค้นในทะเบียนของหน่วยงานที่ออกใบด้วยตัวเอง
5. เก็บสำเนาข้อตกลงลูกค้าฉบับที่คุณกดยอมรับไว้ เพราะสัญญาเปลี่ยนได้ และฉบับที่คุณยอมรับคือหลักฐานตอนมีข้อพิพาท

ถ้าบริษัทในสัญญาไม่ใช่บริษัทที่ถือใบที่โฆษณา

คำถามที่พบบ่อย

อ่านต่อ

• วิธีเช็กใบอนุญาตโบรกเกอร์ด้วยตัวเอง
• หน่วยงานกำกับโบรกเกอร์แต่ละประเทศต่างกันอย่างไร
• เลือกโบรกเกอร์ Forex อย่างไร เช็กอะไรก่อนฝากเงิน

ที่มา

1. ESMA agrees to prohibit binary options and restrict CFDs to protect retail investors (European Securities and Markets Authority (ESMA)) https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-agrees-prohibit-binary-options-and-restrict-cfds-protect-retail-investors
2. Investment compensation and protection (Financial Services Compensation Scheme (FSCS)) https://www.fscs.org.uk/what-we-cover/investments/
3. Investor Compensation Fund (ICF) (Cyprus Securities and Exchange Commission) https://www.cysec.gov.cy/en-GB/investor-protection/tae/information/
4. ทะเบียนบริษัทหลักทรัพย์ไซปรัส (CySEC) (Cyprus Securities and Exchange Commission) https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/
5. ทะเบียนบริษัทลงทุน CySEC: HF Markets (Europe) Ltd (Cyprus Securities and Exchange Commission) https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/37662/
6. ทะเบียน FCA: HF Markets (UK) Limited (Financial Conduct Authority (FCA)) https://register.fca.org.uk/s/firm?id=0010X0000482gD2QAI
7. ทะเบียนผู้ได้รับอนุญาต FSC เบลีซ (LicenSys) (Financial Services Commission, Belize) https://licensys.belizefsc.org.bz/#/publicSearch
8. ทะเบียนผู้ให้บริการทางการเงิน FSCA แอฟริกาใต้ (Financial Sector Conduct Authority) https://www2.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm
9. ระบบค้นชื่อบริษัท (Entity Name Search) (Financial Services Authority, St. Vincent and the Grenadines) https://fsasvg.com/entity-name-search/
10. WARNING NOTICE: HorizonCFDs (ประกาศว่าไม่ออกใบอนุญาตธุรกิจ Forex) (Financial Services Authority, St. Vincent and the Grenadines) https://fsasvg.com/warning-notice-horizoncfds/
11. รายชื่อบุคคลที่มิใช่ผู้ประกอบธุรกิจภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต. (Investor Alert) (สำนักงาน ก.ล.ต.) https://market.sec.or.th/public/idisc/th/InvestorAlert
12. พื้นที่ส่วนบุคคล Exness (บัญชีคนไทย) (Exness) https://my.exness.com/pa/trading/accounts
13. ข้อกำหนดและเงื่อนไข Exness (Exness) https://www.exness.com/terms-and-conditions/
14. นโยบายจัดการข้อร้องเรียน Exness (SC) Ltd (Exness) https://my.exness.com/cdn/media/exnesssc/exness_sc_complaints_procedure_for_clients.pdf
15. เลเวอเรจ (ศูนย์ช่วยเหลือ Exness) (Exness) https://get.exness.help/hc/th/articles/360014529380
16. ข้อกำหนดและเงื่อนไขของ XM Global Limited (เปิดจากเมนู Legal Documents ในพื้นที่ลูกค้า) (XM) https://cloud.xm-cdn.com/static/pdf/System-PDFs/XMGlobal-Client-Agreement-Terms-and-Conditions-of-Business-SF.pdf
17. XM (SC) Client Agreement (XM) https://cloud.xm-cdn.com/static/pdf/System-PDFs/XMSC-Client-Agreement-Terms-and-Conditions-of-Business.pdf
18. ข้อความท้ายหน้าเว็บ XM ฉบับภาษาอังกฤษ (XM) https://cloud.xm-cdn.com/web/xmbz/ng-public/assets/i18n/footer/en.json
19. คุณเสนอเลเวอเรจเท่าใดบ้าง (ศูนย์ช่วยเหลือ XM) (XM) https://www.xm.com/th/help-center/trading-conditions/faq-what-leverage-do-you-offer
20. หน้าเอกสารทางกฎหมายของลูกค้าในพื้นที่ลูกค้า HFM (บัญชีคนไทย) (HFM) https://my.hfm.com/th/central/legal-documentation
21. สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ (Regulatory Environment) (HFM) https://www.hfm.com/int/en/about/regulatory-environment
22. ข้อตกลงการให้บริการลูกค้าและคำชี้แจงการเปิดเผยความเสี่ยงของ Tickmill Ltd (Tickmill) https://www.tickmill.com/files/documents/legal-documents/fsa/client-service-agreement-and-risk-disclosure-statement.pdf
23. ระบบสมัครสมาชิกของ Tickmill: ตัวเลือกบริษัทสำหรับผู้อยู่อาศัยในไทย (Tickmill) https://my.tickmill.com/api/regulators/3?Fcountry=THA&languageId=en
24. พื้นที่ลูกค้า Pepperstone (บัญชีคนไทย) (Pepperstone) https://secure.pepperstone.com/accounts/demo

บทความนี้ให้ความรู้ทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน อ่านคำเตือนความเสี่ยงก่อนตัดสินใจ