สัญญาณเตือนโบรก forex และคนชวนเทรดที่น่าสงสัย

คำถามว่าโบรกนี้โกงไหม ตอบจากชื่ออย่างเดียวไม่ได้ เพราะชื่อและโลโก้ของบริษัทที่มีอยู่จริงถูกนำไปใช้ได้ ในบัญชีรายชื่อเตือนของ ก.ล.ต. มีรายการที่ขึ้นต้นว่า Facebook อ้างชื่อ และ Line อ้างชื่อ เพิ่มเข้ามาเป็นประจำ แปลว่าเพจหรือบัญชีที่คุณคุยอยู่อาจไม่ใช่เจ้าของชื่อตัวจริง รูปแบบที่เจอบ่อยเรารวมไว้ในบทความเรื่องแก๊งชวนลงทุนในไลน์ เฟซบุ๊ก และแอปปลอม

คำเตือนของหน่วยงานกำกับในไทยและต่างประเทศที่เรารวบรวมมา ชี้ไปที่สามช่วงเดียวกัน คืออีกฝ่ายติดต่อคุณอย่างไร ให้คุณโอนเงินไปที่ไหน และเกิดอะไรขึ้นตอนคุณขอถอน หัวข้อถัดไปเรียงสัญญาณตามลำดับที่คนส่วนใหญ่จะเจอ ตั้งแต่ตอนถูกชวนจนถึงหลังเสียเงิน

เจอสัญญาณข้อเดียวยังไม่ได้แปลว่าโดนหลอกแน่นอน แต่ถ้าเจอหลายข้อพร้อมกัน การหยุดก่อนแล้วตรวจตามขั้นตอนในบทความนี้ไม่ทำให้คุณเสียอะไร

อ่านตารางนี้ทีละแถวเทียบกับสิ่งที่คุณเจออยู่ คอลัมน์ขวาบอกว่าหน่วยงานกำกับเตือนเรื่องนั้นไว้อย่างไร

โบรกที่มีตัวตนจริงก็ชะลอหรือปฏิเสธการถอนได้ ถ้าคำขอไม่ตรงเงื่อนไขในสัญญา เช่น ข้อตกลงลูกค้าของ FBS ซึ่งทำในนามบริษัท FBS Markets Inc. ให้ถอนด้วยวิธีเดียวกับที่ใช้ฝาก และให้บริษัทขอเอกสารยืนยันที่มาของเงินได้ ส่วนข้อตกลงลูกค้าของ HFM ในนามบริษัท HF Markets (SV) Ltd ไม่ให้ถอนจนระดับมาร์จิ้นต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด

จุดต่างคือ เงื่อนไขของโบรกจริงอยู่ในสัญญาที่คุณกดยอมรับตั้งแต่ก่อนฝาก คุณจึงเปิดอ่านย้อนหลังได้ และทางแก้คือทำตามเงื่อนไขหรือยื่นเรื่องร้องเรียนอย่างเป็นทางการ ต่างจากค่าธรรมเนียมหรือภาษีที่โผล่ขึ้นมาใหม่ตอนคุณขอถอน แล้วต้องโอนเงินก้อนใหม่ไปจ่ายก่อน

ถ้าคุณไม่แน่ใจว่าเงื่อนไขที่เจอเขียนไว้ในสัญญาหรือไม่ ให้ขอให้เจ้าหน้าที่ชี้เลขข้อในสัญญาเป็นลายลักษณ์อักษร แล้วเปิดสัญญาฉบับที่คุณยอมรับไว้เทียบเอง

ไม่ได้แปลแบบนั้นตรง ๆ บัญชีนี้รวมบุคคลหรือผู้ให้บริการที่ ก.ล.ต. สอบทานแล้วพบว่า ไม่ใช่ผู้ได้รับอนุญาตหรือผู้ประกอบธุรกิจภายใต้การกำกับของ ก.ล.ต. ไม่ใช่คำตัดสินว่ากระทำผิด และโบรก forex ต่างประเทศที่คนไทยรู้จักหลายเจ้าก็มีชื่ออยู่ในบัญชีนี้

กลับกัน ถ้าไม่พบชื่อก็ไม่ได้แปลว่าได้รับอนุญาต เพราะ ก.ล.ต. เขียนไว้เองว่ารายชื่ออาจไม่ครอบคลุมครบทุกราย และ ก.ล.ต. เคยชี้แจงว่าธุรกิจซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (forex) ไม่อยู่ใต้การกำกับของ ก.ล.ต. ในเอกสารเดียวกัน ก.ล.ต. ระบุว่าธุรกรรมที่เกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศต้องทำกับผู้ได้รับอนุญาตจากรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังเท่านั้น ยังไม่เคยมีการให้ใบอนุญาตแก่ผู้ที่ไม่ใช่ธนาคารหรือบริษัทหลักทรัพย์ ในการซื้อขายเงินตราต่างประเทศเพื่อการลงทุนทางอินเทอร์เน็ต และผู้ใดให้บริการดังกล่าวในประเทศไทยจะมีความผิดตามกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน อ่านต่อได้ในเทรด forex ในไทยได้ไหม ก.ล.ต. และ ธปท. ว่าอย่างไร ถ้าเกิดปัญหากับโบรกต่างประเทศ ช่องทางร้องเรียนเรื่องบัญชีจึงอยู่ที่บริษัทที่คุณทำสัญญาด้วยและหน่วยงานกำกับของบริษัทนั้น

บัญชีนี้ยังใช้ได้อีกแบบ คือเช็กว่าเพจหรือบัญชีที่ชวนคุณเคยถูกลงชื่อไว้หรือไม่ หน้าเช็กธงเตือน ก.ล.ต. ของเรารวมไว้ว่าโบรกที่เรารีวิวเจ้าไหนที่ ก.ล.ต. ขึ้นชื่อไว้ ขึ้นด้วยชื่ออะไร เมื่อไร และมีลิงก์ไปหน้าของ ก.ล.ต. ให้เปิดดูเอง ส่วนวิธีค้นทั้งบัญชีด้วยตัวเองอยู่ในบทความเรื่องวิธีเช็กรายชื่อเตือนของ ก.ล.ต. ทีละขั้น

ทุกข้อเช็กได้จากเอกสารและทะเบียนที่คุณเปิดดูเองได้ ไม่ต้องเชื่อคำพูดของใคร รวมทั้งของเราด้วย

ถ้าคุณกำลังคุยกับคนที่ตรงกับสัญญาณข้างบนหลายข้อ ไม่ต้องรีบตอบหรือรีบโอนเพิ่ม การโอนเพิ่มเพื่อแลกกับการได้ถอนเงินมักทำให้ยอดเสียหายโตขึ้น

ตำรวจแนะนำให้ผู้เสียหาย โทรสายด่วน 1441 เพื่อระงับบัญชีคนร้ายไว้ 72 ชั่วโมง แล้วรีบเข้าพบพนักงานสอบสวนที่สถานีตำรวจใกล้บ้านภายในเวลานั้น การระงับนี้ใช้กับบัญชีธนาคารปลายทาง ถ้าคุณโอนเป็นคริปโตหรือจ่ายผ่านบัตร อาจระงับแบบนี้ไม่ได้ แต่คุณยังต้องแจ้งความ โดยแจ้งที่สถานีตำรวจ หรือแจ้งความผ่านระบบรับแจ้งความออนไลน์ของสำนักงานตำรวจแห่งชาติ หลักฐานที่ตำรวจขอมีห้าอย่าง คือภาพที่ระบุตัวตนหรือบัญชีของอีกฝ่าย ลิงก์ของบัญชีนั้น ภาพแชต เลขบัญชีปลายทาง และสลิปโอนเงิน

ถ้าคุณถูกชวนผ่านเพจ บัญชีโซเชียล หรือแอป แจ้ง ก.ล.ต. ได้ที่สายด่วนแจ้งหลอกลงทุน 1207 กด 22 ก.ล.ต. จะตรวจข้อมูลและแจ้งหน่วยงานที่เกี่ยวข้องให้ปิดกั้นช่องทางนั้น เพื่อไม่ให้คนอื่นเสียหายเพิ่ม สายด่วนนี้รับแจ้งการหลอกลงทุนในตลาดทุน เช่น การแอบอ้างชื่อบริษัทหลักทรัพย์ ถ้าเป็นเรื่อง forex หรือคริปโตล้วน ช่องทางหลักยังเป็นสายด่วน 1441 และการแจ้งความ ขั้นตอนเต็มอยู่ในบทความเรื่องถอนเงินจากโบรกไม่ได้ ทำอะไรได้บ้าง