บทความนี้ตอบ
- ไบนารีออปชันทำงานอย่างไร และต่างจากการเทรด CFD กับโบรก forex ตรงไหน
- ทำไมอัตราแบบได้ 80 เสีย 100 ทำให้เสียเปรียบ แม้ทายถูกครึ่งหนึ่ง
- หน่วยงานกำกับในไทยและต่างประเทศว่าอย่างไร รวมถึงประกาศเตือนที่มีชื่อ Binomo
ไบนารีออปชันทำงานอย่างไร
ผู้ให้บริการให้คุณเลือกสินทรัพย์ เช่น คู่เงิน หุ้น ดัชนี หรือสินค้าโภคภัณฑ์ แล้วเลือกได้สองทางคือ ขึ้น หรือ ลง ภายในเวลาที่กำหนด ถ้าราคาไปทางที่คุณเลือก คุณได้เงินตามอัตราที่ผู้ให้บริการตั้งไว้ ซึ่งต่างกันไปตามสินทรัพย์ ถ้าผิด เงินที่วางหายทั้งก้อน
ก.ล.ต. ยกตัวอย่างไว้ว่า ถ้าวาง 100 บาทแล้วทายถูก คุณได้เพิ่ม 80 บาท ถ้าทายผิด คุณเสีย 100 บาท ผลมีแค่ได้กับเสีย ไม่มีขาดทุนบางส่วน และไม่มีกำไรเพิ่มตามระยะที่ราคาวิ่ง
ชื่อมีคำว่าออปชัน แต่ ก.ล.ต. เตือนว่าไม่ใช่ตราสารอนุพันธ์ประเภทออปชันที่ ก.ล.ต. กำกับ สำหรับออปชันที่อยู่ใต้กฎหมายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ผู้ชักชวนต้องได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ตารางนี้เทียบไบนารีออปชันกับ CFD ที่เทรดผ่านโบรก forex ซึ่งอธิบายเต็มไว้ในบทความCFD คืออะไร ต่างจากซื้อของจริงอย่างไร
| เรื่อง | ไบนารีออปชัน | CFD กับโบรก forex |
|---|---|---|
| เมื่อราคาไปทางที่คุณคาด | ได้เงินตามอัตราคงที่ที่ผู้ให้บริการตั้งไว้ ไม่ว่าราคาจะวิ่งไปไกลแค่ไหน | กำไรตามระยะที่ราคาวิ่งคูณขนาดออเดอร์ แล้วหักสเปรดและค่าคอมมิชชัน |
| เมื่อราคาสวนทาง | เสียเงินที่วางทั้งก้อน | ขาดทุนตามระยะที่ราคาวิ่ง ถ้าใช้เลเวอเรจสูงอาจเสียเงินในบัญชีทั้งหมด |
| ระยะเวลา | สัญญาสั้น และจบเองเมื่อครบเวลา | ถือได้จนกว่าคุณปิด หรือโบรกปิดให้เมื่อมาร์จิ้นไม่พอ |
| ท่าทีของหน่วยงานกำกับยุโรป | ESMA ห้ามทำการตลาด จัดจำหน่าย และขายให้นักลงทุนรายย่อยเมื่อปี 2561 | ESMA ไม่ได้ห้าม แต่จำกัดเลเวอเรจของรายย่อย เช่น คู่เงินหลักไม่เกิน 30 ต่อ 1 และให้ปิดสถานะเมื่อมาร์จิ้นเหลือ 50% ของขั้นต่ำ |
ตัวเลขที่ทำให้เสียเปรียบตั้งแต่ต้น
ใช้ตัวอย่างของ ก.ล.ต. คือได้ 80 เสีย 100 สมมติว่าคุณทายถูกครึ่งหนึ่งพอดี ทุก 2 ครั้งที่วางครั้งละ 100 บาท คุณได้ 80 บาทหนึ่งครั้งและเสีย 100 บาทหนึ่งครั้ง สุทธิเสีย 20 บาท หรือเฉลี่ยเสีย 10 บาทต่อครั้ง ถ้าวางแบบนี้ 100 ครั้ง ผลที่คาดได้คือเสียราว 1,000 บาท
จุดคุ้มทุนคืออัตราทายถูกที่ทำให้ได้กับเสียเท่ากัน คิดจาก 100 หารด้วย (100 + 80) ได้ประมาณ 55.6% แปลว่าคุณต้องทายถูกเกิน 55.6% ของทุกครั้งอย่างต่อเนื่อง แค่เพื่อไม่ให้ขาดทุน ถ้าทายถูกครึ่งเดียวแบบโยนเหรียญ เงินจะลดลงเรื่อย ๆ
นี่คือสิ่งที่ ESMA และ ASIC เรียกว่าผลตอบแทนที่คาดหวังติดลบ ASIC ของออสเตรเลียตรวจตลาดเมื่อปี 2560 และ 2562 พบว่าลูกค้ารายย่อยประมาณ 80% ขาดทุนจากไบนารีออปชัน และประเมินว่าลูกค้ารายย่อยขาดทุนสุทธิรวมราว 490 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลียในปี 2561
คุณคิดตัวเลขนี้กับแพลตฟอร์มไหนก็ได้ด้วยสี่ขั้นข้างล่าง
- ดูอัตราจ่ายของสินทรัพย์ที่คุณจะเลือก เช่น ทายถูกได้ 80% ของเงินที่วาง
- คิดจุดคุ้มทุน เท่ากับ 100 หารด้วย (100 + อัตราจ่าย) ถ้าอัตราจ่าย 80 ได้ 100 หารด้วย 180 เท่ากับ 0.556 หรือ 55.6%
- คิดผลเฉลี่ยต่อครั้ง เท่ากับ (อัตราทายถูก × อัตราจ่าย) ลบ (อัตราทายผิด × 100) ถ้าทายถูก 50% ได้ (0.5 × 80) ลบ (0.5 × 100) เท่ากับเสีย 10 บาทต่อการวาง 100 บาท
- เทียบกับสิ่งที่คุณทำได้จริง ถ้าคุณไม่มีหลักฐานว่าทายถูกเกินจุดคุ้มทุนได้ต่อเนื่อง ทุกครั้งที่วางเพิ่มคือการเพิ่มยอดที่คาดว่าจะเสีย
หน่วยงานกำกับว่าอย่างไร
ตารางนี้สรุปท่าทีของหน่วยงานกำกับที่เราเปิดเอกสารดู ฝั่งต่างประเทศใช้คำว่าห้ามขายให้นักลงทุนรายย่อย ฝั่งไทย ก.ล.ต. ใช้คำว่าไม่ได้อยู่ใต้การกำกับ
FCA ยังเตือนด้วยว่า บริษัทที่เสนอบริการไบนารีออปชันให้ผู้บริโภครายย่อย มีแนวโน้มว่าจะเป็นมิจฉาชีพ ประโยคนี้ FCA พูดถึงตลาดสหราชอาณาจักรที่ห้ามสินค้านี้ไปแล้ว
ฝั่งไทย เมื่อ ก.ล.ต. ไม่ได้กำกับไบนารีออปชัน การค้นชื่อแพลตฟอร์มในบัญชีรายชื่อเตือนของ ก.ล.ต.แล้วไม่พบ จึงไม่ได้แปลว่าแพลตฟอร์มนั้นได้รับอนุญาต ส่วนคำถามว่าผิดกฎหมายหรือไม่ ต้องให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องหรือนักกฎหมายเป็นผู้ตอบ
| หน่วยงาน | ทำอะไร | เหตุผลที่ให้ไว้ |
|---|---|---|
| ก.ล.ต. ไทย | ระบุว่าไบนารีออปชันไม่ได้อยู่ใต้การกำกับของ ก.ล.ต. และให้ตรวจว่าผู้ให้บริการต่างประเทศอยู่ใต้หน่วยงานกำกับของประเทศนั้นหรือไม่ | ชื่อคล้ายออปชันที่ ก.ล.ต. กำกับแต่ไม่ใช่ประเภทเดียวกัน และกลุ่มที่ถูกชวนมักเป็นผู้ลงทุนมือใหม่ |
| ESMA สหภาพยุโรป | ห้ามทำการตลาด จัดจำหน่าย และขายไบนารีออปชันให้นักลงทุนรายย่อยเมื่อปี 2561 | ผลตอบแทนที่คาดหวังติดลบจากโครงสร้างของสินค้า และผลประโยชน์ขัดกันระหว่างผู้ให้บริการกับลูกค้า |
| FCA สหราชอาณาจักร | ห้ามขาย ทำการตลาด และจัดจำหน่ายให้ผู้บริโภครายย่อยแบบถาวร มีผลตั้งแต่ 2 เม.ย. 2562 | ความเสี่ยงในตัวสินค้า และการขาดทุนก้อนใหญ่ที่ผู้บริโภคไม่ได้คาดไว้ |
| ASIC ออสเตรเลีย | ห้ามออกและจัดจำหน่ายให้ลูกค้ารายย่อย มีผลตั้งแต่ 3 พ.ค. 2564 | ผลแบบได้ทั้งหมดหรือเสียทั้งหมด ระยะสัญญาสั้น และผลตอบแทนที่คาดหวังติดลบ |
Binomo มีประกาศเตือนจากหน่วยงานไหนบ้าง
เราไม่ได้รีวิว Binomo แต่ถ้าคุณถูกชวนเข้าแพลตฟอร์มชื่อนี้ นี่คือประกาศของหน่วยงานกำกับที่ระบุชื่อนี้ไว้ ข้อความถอดความจากประกาศของแต่ละหน่วยงาน
ประกาศเหล่านี้บอกสถานะใบอนุญาตในแต่ละประเทศ ณ วันที่ประกาศ และเราไม่ได้ตรวจว่าแพลตฟอร์มที่ใช้ชื่อ Binomo ในปัจจุบันเป็นบริษัทเดียวกับในประกาศหรือไม่ ก่อนตัดสินใจ ให้ดูชื่อบริษัทในข้อตกลงที่แพลตฟอร์มให้คุณกดยอมรับ แล้วค้นชื่อนั้นในทะเบียนของหน่วยงานกำกับเอง
- คณะกรรมการบริการทางการเงินแองกวิลลา (ปี 2559) แจ้งว่า Binomo Limited ไม่ได้รับใบอนุญาตและไม่เคยได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานนี้ ให้ทำธุรกิจซื้อขายหลักทรัพย์หรือสินค้าโภคภัณฑ์ใด ๆ รวมถึงไบนารีออปชัน
- คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ของบราซิล CVM (ขึ้นในระบบ I-SCAN ปี 2563) ระบุว่า DOLPHIN CORP. (BINOMO) ไม่ได้รับอนุญาตให้เสนอโอกาสลงทุนต่อประชาชน หรือทำกิจกรรมใดในตลาดหลักทรัพย์ของบราซิล รวมถึงผ่านเว็บไซต์ binomo.com ฉบับบราซิล
- คณะกรรมการหลักทรัพย์มาเลเซีย (ขึ้นในระบบ I-SCAN ปี 2567) ลงชื่อ Binomo ว่าทำกิจกรรมในตลาดทุนโดยไม่ได้รับใบอนุญาต ในส่วนการค้าหลักทรัพย์
- เมื่อค้นคำว่า binomo ในระบบ I-SCAN ยังพบรายการจากหน่วยงานของสหราชอาณาจักร เนเธอร์แลนด์ ยูเครน และสเปน รายการเหล่านี้ใช้ชื่อต่างกัน และอาจเป็นคนละรายกัน เปิดอ่านถ้อยคำของแต่ละรายการได้เอง
ถ้ามีคนชวนเล่น หรือคุณฝากเงินไปแล้ว
ก.ล.ต. ระบุว่ากลุ่มที่ถูกชวนเข้าไบนารีออปชันมักเป็นผู้ลงทุนมือใหม่ และการชวนมักทำผ่านช่องทางออนไลน์ ถ้าคนชวนบอกว่ามีสูตรทายถูกเกือบทุกครั้ง ให้ขอดูหลักฐานที่ตรวจสอบได้ แล้วเทียบกับจุดคุ้มทุนที่คุณคิดเองจากหัวข้อก่อน สัญญาณอื่นที่ควรสังเกตอยู่ในสัญญาณเตือนโบรก forex และคนชวนเทรดที่น่าสงสัย
ถ้าคุณมีเงินอยู่ในแพลตฟอร์มแล้ว อย่าฝากเพิ่มเพื่อเอาเงินที่เสียไปคืน ยื่นถอนผ่านช่องทางในระบบของแพลตฟอร์ม และเก็บภาพหน้าจอยอดเงิน รายการฝาก และข้อความทุกอย่างไว้
ถ้าถอนไม่ได้ หรือถูกเรียกค่าธรรมเนียมก่อนถอน ให้หยุดโอน โทรสายด่วน 1441 และแจ้งความ การระงับนี้ใช้กับบัญชีธนาคารปลายทาง ถ้าคุณโอนเป็นคริปโตหรือจ่ายผ่านบัตร อาจระงับแบบนี้ไม่ได้ แต่คุณยังต้องแจ้งความ ขั้นตอนเต็มอยู่ในบทความถอนเงินจากโบรกไม่ได้ ทำอะไรได้บ้าง ส่วนผู้ให้บริการหรือคนชวนที่น่าสงสัย แจ้งเบาะแสกับ ก.ล.ต. ได้ที่ 1207
ถ้าสิ่งที่คุณสนใจจริงคือการเทรดค่าเงินหรือทองคำ ให้ศึกษาความเสี่ยงของเลเวอเรจในคำเตือนความเสี่ยงก่อนเทรดก่อน เพราะ CFD ก็ทำให้เสียเงินทั้งบัญชีได้เหมือนกัน แม้กลไกจะต่างจากไบนารีออปชัน
คำถามที่พบบ่อย
ไบนารีออปชันคืออะไร
คือการทายว่าราคาสินทรัพย์จะขึ้นหรือลงภายในเวลาที่กำหนด ทายถูกได้เงินตามอัตราที่ผู้ให้บริการตั้งไว้ ทายผิดเสียเงินที่วางทั้งหมด ก.ล.ต. ระบุไว้เมื่อปี 2560 ว่าไม่ได้อยู่ใต้การกำกับของ ก.ล.ต.
Binomo ถูกกฎหมายไหมในไทย
เราตอบแทนหน่วยงานไม่ได้ สิ่งที่ยืนยันได้คือ ก.ล.ต. ระบุว่าไบนารีออปชันไม่ได้อยู่ใต้การกำกับของ ก.ล.ต. และหน่วยงานกำกับของแองกวิลลา บราซิล และมาเลเซีย เคยประกาศเตือนชื่อ Binomo ว่าไม่ได้รับอนุญาตในประเทศของตน คำถามว่าผิดกฎหมายหรือไม่ให้ถาม ก.ล.ต. ที่ 1207 หรือนักกฎหมาย
ไบนารีออปชันต่างจากเทรด forex อย่างไร
ไบนารีออปชันมีผลแค่ได้ตามอัตราคงที่หรือเสียเงินที่วางทั้งหมด ส่วน CFD กับโบรก forex กำไรหรือขาดทุนตามระยะที่ราคาวิ่งคูณขนาดออเดอร์ ทั้งสองแบบเสียเงินได้มาก แต่ยุโรป สหราชอาณาจักร และออสเตรเลียห้ามขายไบนารีออปชันให้รายย่อย ขณะที่ CFD ถูกจำกัดเลเวอเรจ
มีสูตรเล่นไบนารีออปชันให้ได้กำไรไหม
ถ้าอัตราจ่ายคือ 80% คุณต้องทายถูกเกิน 55.6% อย่างต่อเนื่องแค่เพื่อไม่ขาดทุน ASIC พบว่าลูกค้ารายย่อยประมาณ 80% ขาดทุน ถ้ามีคนอ้างว่ามีสูตร ให้ขอหลักฐานที่ตรวจสอบได้ และอย่าจ่ายเงินซื้อสูตรก่อนเห็นหลักฐาน
ทำไมยุโรปและออสเตรเลียห้ามไบนารีออปชัน
ESMA ห้ามเมื่อปี 2561 โดยให้เหตุผลว่าผลตอบแทนที่คาดหวังติดลบจากโครงสร้างของสินค้า และผลประโยชน์ของผู้ให้บริการขัดกับลูกค้า ASIC ให้เหตุผลว่าผลแบบได้ทั้งหมดหรือเสียทั้งหมด ระยะสัญญาสั้น และผลตอบแทนที่คาดหวังติดลบ ทำให้ลูกค้าขาดทุนสะสม
อ่านต่อ
ที่มา
- ทำความรู้จัก ไบนารี่ ออปชั่น (Binary Options) คอลัมน์รู้ทันลงทุน (8 เม.ย. 2560) (สำนักงาน ก.ล.ต.) https://www.sec.or.th/TH/Template3/Articles/2560/ac-post-25600408-binary-obtions.pdf
- รายชื่อบุคคลที่มิใช่ผู้ประกอบธุรกิจภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต. (Investor Alert) (สำนักงาน ก.ล.ต.) https://market.sec.or.th/public/idisc/th/InvestorAlert
- ESMA agrees to prohibit binary options and restrict CFDs to protect retail investors (European Securities and Markets Authority (ESMA)) https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-agrees-prohibit-binary-options-and-restrict-cfds-protect-retail-investors
- FCA confirms permanent ban on the sale of binary options to retail consumers (Financial Conduct Authority (FCA) สหราชอาณาจักร) https://www.fca.org.uk/news/statements/fca-confirms-permanent-ban-sale-binary-options-retail-consumers
- 21-064MR ASIC bans the sale of binary options to retail clients (Australian Securities and Investments Commission (ASIC)) https://asic.gov.au/about-asic/news-centre/find-a-media-release/2021-releases/21-064mr-asic-bans-the-sale-of-binary-options-to-retail-clients
- Investor Alert: Binomo Limited (Anguilla Financial Services Commission) https://fsc.org.ai/documents/Publications/Investor%20Alerts/Investor%20Alert%20-%20Binomo%20Limited.pdf
- I-SCAN Warning ID 12881: DOLPHIN CORP. (BINOMO) โดย CVM บราซิล (IOSCO) https://www.iosco.org/i-scan/?id=12881
- I-SCAN Warning ID 35204: Binomo โดย Securities Commission Malaysia (IOSCO) https://www.iosco.org/i-scan/?id=35204
- I-SCAN ผลค้นคำว่า binomo (IOSCO) https://www.iosco.org/i-scan/?Keywords=binomo
บทความนี้ให้ความรู้ทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน อ่านคำเตือนความเสี่ยงก่อนตัดสินใจ