ค่าถือข้ามคืน (สวอป) และบัญชีปลอดสวอป

เมื่อคุณถือออเดอร์ค้างไว้ข้ามรอบตัดวันของโบรก โบรกจะคิดค่าถือข้ามคืน ซึ่งอาจหักออกจากบัญชีหรือเพิ่มเข้าบัญชีก็ได้ แล้วแต่สินทรัพย์และฝั่งที่คุณถือ ในโปรแกรม MT5 ค่านี้แยกเป็นสองตัว คือ Swap long สำหรับออเดอร์ซื้อ และ Swap short สำหรับออเดอร์ขาย สองตัวนี้ไม่จำเป็นต้องเท่ากัน

ออเดอร์ที่เปิดและปิดก่อนรอบตัดวันไม่ถูกคิดค่านี้ ต้นทุนของคนที่เทรดจบในวันจึงมีแค่สเปรดกับค่าคอมมิชชัน (ค่าคอม) แต่ถ้าคุณถือออเดอร์หลายวันหรือหลายสัปดาห์ ค่าถือข้ามคืนอาจกลายเป็นต้นทุนก้อนใหญ่ที่สุดของออเดอร์นั้น

ค่าถือข้ามคืนมักคิดจากมูลค่าเต็มของออเดอร์ ไม่ใช่จากมาร์จิ้นที่คุณวางไว้ เลเวอเรจสูงจึงทำให้คุณเปิดออเดอร์ใหญ่ได้ด้วยเงินน้อย แต่ไม่ได้ทำให้ค่าถือข้ามคืนของออเดอร์นั้นถูกลง

ใน MT5 โบรกเลือกได้ว่าจะคิดค่าถือข้ามคืนเป็นหน่วยไหน เช่น เป็น point เป็นเงินในสกุลเงินบัญชี หรือเป็นเปอร์เซ็นต์ของราคา ช่อง Swap type ในหน้า Specification ของ MT5บอกว่าโบรกใช้แบบไหน ตัวเลขเดียวกันจึงมีความหมายต่างกันถ้าหน่วยต่างกัน ก่อนคิดเป็นเงิน ให้ดูหน่วยก่อนเสมอ

โบรกคิดค่าถือข้ามคืนวันละครั้งตอนตัดรอบวัน เวลาตัดรอบของแต่ละเจ้าไม่เท่ากัน เช่น Exness ระบุว่าหักหรือเพิ่มเข้าบัญชีทุกวันทำการ เวลา 21:00 น. GMT ช่วงฤดูร้อน และ 22:00 น. GMT ช่วงฤดูหนาว ซึ่งตรงกับตีสี่และตีห้าเวลาไทย ถ้าคุณปิดออเดอร์ก่อนเวลานี้ ออเดอร์นั้นไม่ถูกคิด

ตลาดปิดวันเสาร์และอาทิตย์ แต่ออเดอร์ที่ถือข้ามสุดสัปดาห์ยังมีต้นทุนการถือ โบรกจึงเลือกหนึ่งคืนในสัปดาห์มาคิด 3 เท่า XM ระบุว่าคิด 3 เท่าคืนวันพุธเพื่อรวมวันหยุดสุดสัปดาห์ ส่วนน้ำมันแบบ Cash และโลหะแบบ Spot บางตัวของ XM คิดค่าปรับมูลค่ายุติธรรมแทน และคิด 3 เท่าคืนวันศุกร์ Exness ระบุว่าคิด 3 เท่าสัปดาห์ละหนึ่งวัน ยกเว้นกลุ่มพลังงานที่คิดเท่าเดียวทุกวัน

แปลว่าคืนที่คิด 3 เท่าไม่ได้ตรงกันทุกสินทรัพย์และทุกโบรก วิธีที่แน่นอนที่สุดคือดูในหน้า Specification ช่อง Swap rates ซึ่งบอกตัวคูณของแต่ละวันในสัปดาห์ วันที่ตัวคูณเป็น 3 คือคืนที่คุณจ่ายสามเท่า ในแอป MT5 บนมือถือ ช่องนี้ขึ้นเป็น 3-days swap

ตัวอย่างนี้สมมติว่าโบรกตั้ง Swap type เป็น point และ Swap long ของ EURUSD เท่ากับ -7 point ตัวเลขนี้เป็นตัวเลขสมมติเพื่อให้เห็นวิธีคิด ค่าจริงต้องดูในบัญชีของคุณ

EURUSD ที่ราคามี 5 ตำแหน่งทศนิยม 1 point คือ 0.00001 ที่ 1 ล็อต (100,000 หน่วย) 1 point เท่ากับ 1 ดอลลาร์ ที่ 0.1 ล็อตเท่ากับ 0.10 ดอลลาร์

ตามขั้นข้างล่าง ถ้าถือหนึ่งสัปดาห์จะเสีย 4.90 ดอลลาร์ ขณะที่ต้นทุนรวมต่อรอบของ EURUSD ที่ 0.1 ล็อตจากตัวเลขที่โบรกประกาศอยู่ราว 0.46 ถึง 1.10 ดอลลาร์ แปลว่าค่าถือข้ามคืนของสัปดาห์นั้นมากกว่าค่าสเปรดกับค่าคอมราว 4 ถึง 11 เท่า ถ้าคุณถือออเดอร์นาน ค่าถือข้ามคืนสำคัญกว่าสเปรด

ค่าถือข้ามคืนไม่ใช่ตัวเลขตายตัว โบรกปรับอัตราได้ ฝั่งที่เคยได้เงินเพิ่มอาจกลายเป็นฝั่งที่เสียเงินในภายหลัง โบรกที่เรามีบัญชีจริง เราเทียบสเปกใน MT5 วันต่อวัน และนับว่าค่าถือข้ามคืนเปลี่ยนเมื่อเปลี่ยนตั้งแต่ 10% หรือเปลี่ยนจากฝั่งที่จ่ายเป็นฝั่งที่ได้

บัญชีปลอดสวอป (swap-free) คือบัญชีที่ไม่คิดค่าถือข้ามคืน บางโบรกเรียกว่าบัญชีอิสลาม เงื่อนไขเรื่องใครเปิดได้ต่างกันมาก NordFX ให้เฉพาะลูกค้าที่นับถือศาสนาอิสลามและต้องแสดงหลักฐาน Headway ให้อัตโนมัติเฉพาะลูกค้าจากประเทศอิสลาม ลูกค้าประเทศอื่นต้องขอเอง ส่วน Exness ให้สถานะนี้กับลูกค้าในประเทศที่ไม่ใช่ประเทศอิสลามด้วย

บางเจ้าไม่เปิดให้คนไทย เช่น หน้าบัญชีปลอดสวอปของ Pepperstone ฉบับภาษาไทยมีรายชื่อประเทศที่เปิดให้ แต่ไม่มีไทย ส่วน Ultima Markets ให้คนที่อยู่นอกประเทศที่มีสิทธิ์ติดต่อเจ้าหน้าที่เอง และเรายังไม่พบว่าไทยอยู่ในกลุ่มที่มีสิทธิ์หรือไม่

เรื่องที่ต้องรู้ที่สุดคือ บัญชีปลอดสวอปหลายแบบยังมีค่าใช้จ่ายแทน ตารางนี้แบ่งเงื่อนไขที่โบรกระบุเป็นสี่รูปแบบ

ลองคิดค่าธรรมเนียมแทนสวอปของ NordFX ถ้าคุณถือทองคำ 0.1 ล็อตเกิน 7 วัน ตั้งแต่วันที่ 8 เสียวันละ 30 คูณ 0.1 คือ 3 ดอลลาร์ และวันพุธคิด 3 เท่าเป็น 9 ดอลลาร์ สมมติว่าคิดเฉพาะวันทำการ ถือต่ออีกหนึ่งสัปดาห์เต็มเท่ากับ 7 เท่าของวันปกติ คือ 21 ดอลลาร์ ถ้าค่าถือข้ามคืนปกติของทองฝั่งที่คุณถือต่ำกว่าวันละ 3 ดอลลาร์ที่ 0.1 ล็อต บัญชีปลอดสวอปจะแพงกว่าบัญชีปกติเมื่อถือนาน

ตัวเลขค่าถือข้ามคืนเปลี่ยนบ่อย และเงื่อนไขปลอดสวอปอยู่คนละที่กับหน้าโฆษณา ใช้ขั้นตอนนี้เช็กก่อนถือออเดอร์ยาว

ค่าถือข้ามคืนของแต่ละโบรกที่เรารวบรวมไว้ตามวิธีที่เราตรวจโบรก แสดงอยู่ในหน้ารีวิวรายเจ้า ซึ่งดูรวมได้ในตารางเทียบทุกโบรก