บทความนี้ตอบ
- ทองเป็นตลาดที่ราคาล่วงหน้าแพงกว่าราคาทันทีแทบตลอด เพราะดอกเบี้ยดอลลาร์สูงกว่าอัตรายืมทอง ฝั่ง Buy จึงจ่าย และโบรกบวกส่วนของตัวเองทำให้ฝั่ง Sell ได้น้อยหรือไม่ได้เลย
- ค่าที่เราวัดใน MT5 ฝั่ง Buy เสีย 5.00 ถึง 8.38 ดอลลาร์ต่อ 0.1 ล็อตต่อคืน ถือครบสัปดาห์จ่าย 7 เท่าของอัตรารายคืน เพราะมีคืนที่คิด 3 เท่า
- บัญชีปลอดสวอปของหลายโบรกยังเก็บค่าธรรมเนียมแทน เช่น IC Markets เก็บ XAUUSD 7.10 ดอลลาร์ต่อ 0.1 ล็อตต่อวันหลังช่วงปลอดค่าธรรมเนียม
ทำไมฝั่ง Buy ทองมักต้องจ่ายค่าถือข้ามคืน
โบรกอธิบายสวอปว่าเป็นดอกเบี้ยที่เพิ่มหรือหักออกจากบัญชีเมื่อคุณถือออเดอร์ข้ามรอบตัดวัน สำหรับทอง ดอกเบี้ยที่เกี่ยวข้องมีสองตัว ตัวแรกคือดอกเบี้ยของดอลลาร์ ตัวที่สองคืออัตราที่ตลาดให้ยืมทอง (gold lending rate) สมาคมผู้ค้าทองลอนดอน (LBMA) อธิบายว่าอัตราสวอปของทองเท่ากับดอกเบี้ยดอลลาร์ลบอัตรายืมทอง และเพราะมีทองสำรองอยู่มาก อัตรายืมทองจึงแทบไม่สูงกว่าดอกเบี้ยดอลลาร์ ตลาดทองจึงอยู่ในภาวะที่ราคาล่วงหน้าแพงกว่าราคาทันที (contango) แทบตลอด
ถ้าแปลงเป็นภาษาของออเดอร์ การถือ Buy XAUUSD ข้ามคืนคล้ายการยืมดอลลาร์มาซื้อทองไว้ คุณเสียดอกเบี้ยดอลลาร์ และได้อัตรายืมทองที่ต่ำกว่า ผลต่างจึงเป็นเงินที่คุณจ่าย ส่วนการถือ Sell กลับด้าน คือถือดอลลาร์ไว้แทนทอง ผลต่างควรเป็นของคุณ
ในทางปฏิบัติ ตัวเลขสองฝั่งไม่เท่ากัน HFM เขียนไว้ว่าค่าโรลโอเวอร์ส่วนใหญ่ประกอบด้วยค่าธรรมเนียมดอกเบี้ยภายในของบริษัท บวกหรือลบค่าที่ได้จากคู่สัญญาของโบรก ส่วนที่โบรกบวกเพิ่มจึงทำให้ฝั่ง Buy จ่ายมากขึ้น และฝั่ง Sell ได้น้อยลงจนเหลือศูนย์ได้ ตัวเลขที่เราวัดได้ในหัวข้อถัดไปเป็นแบบนี้ทุกบัญชี คือฝั่ง Buy ที่ติดลบ ติดลบมากกว่าที่ฝั่ง Sell ได้เสมอ
ค่าถือข้ามคืนทองที่เราวัดได้ใน MT5 ของ 4 โบรก
เราใช้โปรแกรมเก็บข้อมูลของเราเองดึงค่าสวอปที่โบรกตั้งไว้ใน MT5 ของแต่ละประเภทบัญชี ชุดข้อมูลนี้เก็บระหว่างวันที่ 8 ถึง 15 ต.ค. 2569 ตามเวลาไทย และค่าในตารางคือค่าที่ MT5 แสดงในรอบเก็บข้อมูลล่าสุดของชุดนี้ ค่าสวอปเปลี่ยนได้ทุกวัน วิธีเก็บและข้อจำกัดของข้อมูลชุดนี้อยู่ในหน้าวิธีที่เราตรวจ
MT5 ของบางโบรกแสดงสวอปทองเป็น point เราแปลงเป็นเงินด้วยมูลค่าต่อ point ของสัญญานั้น แล้วเทียบทุกบัญชีเป็นล็อตมาตรฐาน 100 ออนซ์ บัญชีเซ็นต์ใช้เลขเซ็นต์ต่อ 1 เซ็นต์ล็อต ซึ่งเท่ากับดอลลาร์ต่อ 1 ล็อตมาตรฐาน ส่วนบัญชี Micro ของ XM คิดเทียบล็อตมาตรฐานแล้ว จากนั้นหาร 10 เป็นดอลลาร์ต่อ 0.1 ล็อต (ทอง 10 ออนซ์) ถ้ายังไม่คุ้นกับขนาดสัญญาทอง ดูบทความทองคำ 1 ล็อตเท่ากับกี่ออนซ์
ตัวเลขฝั่ง Buy ไม่ได้เล็กเมื่อเทียบกับค่าเทรด ในช่วงเดียวกัน ค่าสเปรดกลางของ XAUUSD ที่เราวัดได้ในบัญชี Standard ของ Exness คือ 2.40 ดอลลาร์ต่อ 0.1 ล็อต แต่ถือ Buy คืนเดียวเสีย 5.00 ดอลลาร์ ส่วนบัญชี Premium ของ HFM สเปรดกลาง 3.40 ดอลลาร์ ถือ Buy คืนเดียวเสีย 7.38 ดอลลาร์ ค่า 73.77 ดอลลาร์ต่อล็อตของ HFM ตรงกับตารางสเปกโลหะที่ HFM ประกาศบนเว็บ ฝั่ง Buy 73.77 ฝั่ง Sell 0.0
มีสองเรื่องที่ต้องรู้ก่อนอ่านตาราง Exness ระบุว่า XAUUSD อยู่ในรายการที่ไม่ถูกคิดสวอปถ้าบัญชีมีสถานะปลอดสวอป ตัวเลข Exness ในตารางจึงใช้กับบัญชีที่ไม่มีสถานะนั้น ส่วน XM Ultra Low Micro ที่ทั้งสองฝั่งเป็นศูนย์ ยังมีค่าอื่นที่ไม่อยู่ในช่องสวอป ดูหัวข้อบัญชีปลอดสวอปด้านล่าง
| โบรกและบัญชี | ชื่อทองใน MT5 | ถือ Buy | ถือ Sell |
|---|---|---|---|
| Exness Standard Cent | XAUUSDc | จ่าย 5.00 | 0 |
| Exness Standard | XAUUSDm | จ่าย 5.00 | 0 |
| Exness Pro, Raw Spread และ Zero | XAUUSD | จ่าย 5.00 | 0 |
| HFM Premium | XAUUSD | จ่าย 7.38 | 0 |
| HFM Zero | XAUUSDb | จ่าย 7.38 | 0 |
| Interstellar Cent | XAUUSD.v | จ่าย 5.22 | ได้ 1.58 |
| XM Micro | GOLDmicro | จ่าย 8.38 | ได้ 2.06 |
| XM Ultra Low Micro | GOLDm# | 0 | 0 |
คืนไหนคิด 3 เท่า และรอบตัดตรงกับกี่โมงเวลาไทย
ตลาดปิดวันเสาร์และอาทิตย์ แต่ดอกเบี้ยยังเดินทุกวัน โบรกจึงเก็บสวอปของวันหยุดรวมไว้ในคืนเดียว คืนนั้นคิด 3 เท่า HFM เขียนว่าโลหะคิด 3 เท่าทุกวันพุธ IC Markets เขียนว่าโลหะคิด 3 เท่าคืนวันพุธ และข้อกำหนดของ XM ก็คิด 3 เท่าคืนวันพุธ ส่วน Exness เขียนว่าคิด 3 เท่าในวันพุธ วันพฤหัสบดี หรือวันศุกร์ แล้วแต่สินทรัพย์ ใน MT5 ช่อง Swap rates บอกตัวคูณของแต่ละวัน ถ้าวันพุธขึ้นเลข 3 แปลว่าออเดอร์ที่ค้างข้ามจากวันพุธไปวันพฤหัสบดีโดนคิด 3 เท่า
เวลารอบตัดของสองโบรกที่เขียนไว้ชัดตรงกันเมื่อแปลงเป็นเวลาไทย Exness ตัดรอบ 21:00 น. GMT ช่วงฤดูร้อน และ 22:00 น. GMT ช่วงฤดูหนาว HFM ตัดรอบเที่ยงคืนเวลาเซิร์ฟเวอร์ ซึ่งเป็น GMT+3 ตั้งแต่วันอาทิตย์สุดท้ายของเดือนมีนาคมถึงวันอาทิตย์สุดท้ายของเดือนตุลาคม และ GMT+2 ช่วงที่เหลือ ทั้งสองแบบตรงกับตีสี่เวลาไทยช่วงฤดูร้อน และตีห้าช่วงฤดูหนาว คืนวันพุธของโบรกจึงคือเช้ามืดวันพฤหัสบดีของคุณ ถ้าคุณปิดออเดอร์ก่อนรอบนั้น ก็ไม่โดนคืนที่คิด 3 เท่า
ถือครบหนึ่งสัปดาห์ คุณผ่านรอบตัดวันธรรมดา 5 รอบ และหนึ่งในนั้นคิด 3 เท่า รวมเป็น 7 เท่าของอัตรารายคืน ไม่ว่าคืนที่คิด 3 เท่าจะเป็นวันไหน ตารางนี้คิดจากตัวเลขฝั่ง Buy ในหัวข้อก่อน โดยสมมติว่าโบรกไม่เปลี่ยนอัตราตลอดช่วงที่ถือ
| โบรกและบัญชี | คืนธรรมดา | คืนที่คิด 3 เท่า | ครบ 1 สัปดาห์ (7 เท่า) | ครบ 4 สัปดาห์ (28 เท่า) |
|---|---|---|---|---|
| Exness (ทุกบัญชีในตาราง) | 5.00 | 15.00 | 35.00 | 140.00 |
| Interstellar Cent | 5.22 | 15.67 | 36.55 | 146.22 |
| HFM Premium และ Zero | 7.38 | 22.13 | 51.64 | 206.56 |
| XM Micro | 8.38 | 25.15 | 58.68 | 234.72 |
บัญชีปลอดสวอปของทอง และค่าธรรมเนียมที่เก็บแทน
บัญชีปลอดสวอปไม่ได้แปลว่าถือทองข้ามคืนฟรี แต่ละโบรกเปลี่ยนค่าสวอปเป็นค่าธรรมเนียมแบบอื่น หรือให้สถานะแบบมีเงื่อนไขที่ถอนคืนได้ ก่อนเลือกบัญชีเพราะคำว่าปลอดสวอป ให้อ่านเงื่อนไขของทองโดยเฉพาะ
- Exness ให้สถานะปลอดสวอปได้กับบัญชีทุกประเภท และ XAUUSD อยู่ในรายการที่ไม่ถูกคิดสวอปภายใต้สถานะนี้ แต่โบรกตัดสินสถานะจากพฤติกรรมการเทรด ถ้าคุณถือออเดอร์ข้ามคืนจำนวนมากเป็นประจำ อาจหลุดสถานะ และโบรกยังสงวนสิทธิ์เก็บค่าธรรมเนียมการจัดการกับออเดอร์ที่ค้างข้ามคืน อัตราของ XAUUSD คือ 250 ดอลลาร์ต่อล็อต หรือ 25 ดอลลาร์ต่อ 0.1 ล็อต
- IC Markets บัญชี Swap Free ไม่จ่ายและไม่รับสวอป แต่เก็บค่าธรรมเนียมการถือครองอัตราคงที่ XAUUSD 71 ดอลลาร์ต่อล็อต หรือ 7.10 ดอลลาร์ต่อ 0.1 ล็อต ออเดอร์ใหม่มีช่วงปลอดค่าธรรมเนียมได้สูงสุด 5 วัน และคืนวันพุธของโลหะนับเป็น 3 วัน หลังจากนั้นค่าธรรมเนียมอาจเก็บตามวันปฏิทิน รวมวันเสาร์และอาทิตย์
- HFM ให้เงื่อนไขปลอดสวอปกับลูกค้าที่ไม่ได้ถือหลักชารีอะฮ์ในบัญชีและสินทรัพย์ที่กำหนด และ XAUUSD อยู่ในรายชื่อ โบรกตรวจประวัติการเทรดและถอนสถานะได้ตามดุลยพินิจ ส่วนบัญชีปลอดสวอปตามหลักอิสลาม สินทรัพย์หลายตัวอาจถูกเก็บค่าดำเนินการเมื่อถือติดต่อกันหลายวัน
- XM ข้อกำหนดเขียนว่าบัญชีปลอดสวอปยังเสียค่าธรรมเนียมบริหารกับออเดอร์ที่ค้างเกิน 22:00 น. GMT และโลหะแบบ Spot บางตัวถูกคิดค่าปรับมูลค่ายุติธรรม (Fair Value Adjustment) ทุกคืน โดยคืนวันศุกร์คิด 3 เท่า ค่านี้ไม่ได้อยู่ในช่องสวอปที่เราวัด ศูนย์ทั้งสองฝั่งของบัญชี Ultra Low Micro ในตารางจึงยังไม่ใช่ต้นทุนทั้งหมด
- Interstellar หน้าบัญชีระบุว่ามีตัวเลือกบัญชีอิสลามแบบไม่มีสวอป แต่เรายังไม่พบเงื่อนไขหรือค่าธรรมเนียมที่เก็บแทน ถ้าจะใช้บัญชีนี้ถือทอง ให้ถามเงื่อนไขเป็นลายลักษณ์อักษรก่อน
เช็กค่าถือข้ามคืนทองในบัญชีของคุณ ก่อนถือข้ามคืน
ตัวเลขในบทความนี้ช่วยให้เห็นขนาดของต้นทุน แต่ค่าที่ใช้กับเงินของคุณคือค่าในบัญชีที่คุณล็อกอินอยู่วันนี้ ใช้เวลาไม่กี่นาทีก่อนตัดสินใจถือทองข้ามคืน วิธีอ่านช่องอื่นในหน้าต่างเดียวกันอยู่ในบทความดู Specification ใน MT5
- ใน MT5 เปิดหน้าต่าง Market Watch คลิกขวาที่ทอง แล้วเลือก Specification
- ดูช่อง Swap type ว่าเป็น point หรือเป็นเงิน แล้วดู Swap long (ฝั่ง Buy) กับ Swap short (ฝั่ง Sell) ตัวเลขติดลบคือเงินที่คุณจ่าย
- ถ้าเป็น point ให้คูณด้วยมูลค่าต่อ point ของทอง 1 ล็อต แล้วคูณจำนวนล็อตที่จะถือ จะได้เงินต่อคืน
- ดูช่อง Swap rates ว่าวันไหนเป็นเลข 3 แล้วนับว่าคุณจะถือผ่านรอบตัดกี่รอบ รอบตัดตรงกับราวตีสี่หรือตีห้าเวลาไทย
- คูณเงินต่อคืนกับจำนวนรอบ (คืนที่คิด 3 เท่านับเป็น 3) แล้วเทียบกับกำไรที่คุณคาดหวังจากการถือ
- ถ้าบัญชีมีสถานะปลอดสวอป ให้เช็กสถานะในพื้นที่ลูกค้าของโบรก และอ่านตารางค่าธรรมเนียมที่เก็บแทนของทองโดยเฉพาะ
คำถามที่พบบ่อย
swap ทองคำคืออะไร คิดยังไง
สวอปทองคือเงินที่โบรกหักหรือเพิ่มให้เมื่อคุณถือ XAUUSD ข้ามรอบตัดวัน คิดจากดอกเบี้ยดอลลาร์เทียบกับอัตรายืมทอง บวกส่วนของโบรก MT5 แสดงเป็นค่าต่อ 1 ล็อต ถ้าแสดงเป็น point ต้องคูณมูลค่าต่อ point ก่อน แล้วคูณจำนวนล็อตที่ถือ
xauusd swap ฝั่ง Sell ได้เงินไหม
บางบัญชีได้ บางบัญชีเป็นศูนย์ ค่าที่เราวัดใน MT5 ฝั่ง Sell ของ Exness และ HFM เป็นศูนย์ ส่วน Interstellar Cent ได้ 1.58 ดอลลาร์ และ XM Micro ได้ 2.06 ดอลลาร์ต่อ 0.1 ล็อตต่อคืน ซึ่งน้อยกว่าที่ฝั่ง Buy ของบัญชีเดียวกันจ่ายมาก
swap ทองคิด 3 เท่าวันไหน
HFM, IC Markets และ XM คิดโลหะ 3 เท่าคืนวันพุธ ส่วน Exness เขียนว่าวันพุธ พฤหัสบดี หรือศุกร์แล้วแต่สินทรัพย์ เช็กได้จากช่อง Swap rates ใน Specification ของ MT5 รอบตัดตรงกับราวตีสี่หรือตีห้าเวลาไทย คืนวันพุธจึงคือเช้ามืดวันพฤหัสบดีของคุณ
ถือทองข้ามคืน 0.1 ล็อตเสียเท่าไร
จากค่าที่เราวัดใน MT5 ฝั่ง Buy เสีย 5.00 ถึง 8.38 ดอลลาร์ต่อคืน ถือครบสัปดาห์จ่าย 7 เท่าของอัตรารายคืน คือ 35.00 ถึง 58.68 ดอลลาร์ ถ้าอัตราไม่เปลี่ยน ยังไม่รวมค่าสเปรดและค่าคอมตอนเปิดและปิดออเดอร์
บัญชีปลอดสวอปถือทองข้ามคืนฟรีไหม
ไม่เสมอไป IC Markets เก็บค่าถือครอง XAUUSD 71 ดอลลาร์ต่อล็อตหลังช่วงปลอดค่าธรรมเนียม Exness อาจเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการ 250 ดอลลาร์ต่อล็อตถ้าถือข้ามคืนมากเกินเกณฑ์ และ XM คิดค่าปรับมูลค่ายุติธรรมกับโลหะแบบ Spot บางตัว อ่านเงื่อนไขของทองก่อนเลือกบัญชี
อ่านต่อ
ที่มา
- The OTC Guide: Lending and Borrowing Metal (LBMA) https://www.lbma.org.uk/publications/the-otc-guide/lending-and-borrowing-metal
- Market Watch (MetaTrader 5 Help) (MetaQuotes) https://www.metatrader5.com/en/terminal/help/trading/market_watch
- Exness คิดค่าธรรมเนียมสำหรับคำสั่งซื้อขายที่ถือข้ามคืนหรือไม่ (Exness) https://get.exness.help/hc/th/articles/360011745839
- สถานะปลอดสวอป (Exness) https://get.exness.help/hc/th/articles/4402341895570
- เกี่ยวกับค่าธรรมเนียมการจัดการสำหรับคำสั่งซื้อข้ามคืน (Exness) https://get.exness.help/hc/th/articles/11415853845404
- นโยบายโรลโอเวอร์และสินทรัพย์ปลอดสวอป (HFM ฉบับภาษาไทย) (HFM) https://www.hfm.com/int/th/trading-instruments/rollover-policy
- ข้อกำหนดเกี่ยวกับสัญญาซื้อขายโลหะ (HFM ฉบับภาษาไทย) (HFM) https://www.hfm.com/int/th/trading-instruments/metals
- การเทรดแบบไม่มีสวอป (HFM ฉบับภาษาไทย) (HFM) https://www.hfm.com/int/th/funding/swap-free-trading
- บัญชี Swap Free (IC Markets ฉบับภาษาไทย) (IC Markets) https://ic.com/global/th/trading-accounts/swap-free-account
- XM Global Client Agreement (ข้อกำหนดและเงื่อนไขทางธุรกิจ) (XM) https://cloud.xm-cdn.com/static/pdf/System-PDFs/XMGlobal-Client-Agreement-Terms-and-Conditions-of-Business.pdf
- ข้อกำหนดและเงื่อนไข ฉบับบัญชีคนไทย (เปิดจากเมนู Legal Documents ในพื้นที่ลูกค้า XM) (XM) https://cloud.xm-cdn.com/static/pdf/System-PDFs/XMGlobal-Client-Agreement-Terms-and-Conditions-of-Business-SF.pdf
- ประเภทบัญชีและสเปรด (FISG ฉบับภาษาไทย) (Interstellar (FISG)) https://www.fisg.com/th/account-type
บทความนี้ให้ความรู้ทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน อ่านคำเตือนความเสี่ยงก่อนตัดสินใจ